中人2015中国银行业专业从业人员职业资格认证考试辅导教材考点讲义及上机题库风险管理银行从业资格考试教材辅导2015年 下载 pdf 百度网盘 epub 免费 2025 电子书 mobi 在线

　　1.考点讲义部分精选重点考点进行讲解，并辅以历年真题加以解析。突出新大纲要求内容，并做详尽讲解。

2.上机题库精选历年真题。

3.冲刺试卷以*大纲为蓝本，题型题量均以*真题为准。

部分考点讲义

　　　考点讲义部分是对考试中的必考考点进行的精炼讲解，并对各章重点知识进行整理。在讲义中对高频考点、重要知识，在相应位置标识有“★”“”作为说明，“考试要点”是在考生复习过程中，易错、易漏考点的进一步补充和强调。同时，本部分相应考点都配以真题供考生强化记忆。

　章风险管理基础

　　◆  考纲考点透视

　　◆  本章考点精讲

　　节风险与风险管理

　　　考点1风险、收益与损失

　　　考点2风险管理与商业银行经营

　　　考点3商业银行风险管理的发展

　　第二节商业银行风险的主要类别★★★

　　　考点1信用风险

　　　考点2市场风险

　　　考点3操作风险

　　　考点4流动性风险

　　　考点5国别风险

　　　考点6声誉风险

　　　考点7法律风险

　　　考点8战略风险

　　第三节商业银行风险管理的主要策略★★★

　　　考点1风险分散

　　　考点2风险对冲

　　　考点3风险转移

　　　考点4风险规避

　　　考点5风险补偿

　　第四节商业银行风险与资本

　　　考点1资本的定义、作用和分类

　　　考点2监管资本与资本充足率要求

　　　考点3经济资本及其应用

　　第五节风险管理的数理基础

　　　考点1收益的计量★

　　　考点2常用的概率统计知识

　　　考点3投资组合分散风险的原理

　第二章商业银行风险管理基本架构

　　◆  考纲考点透视

　　◆  本章考点精讲

　　节商业银行风险管理环境

　　　考点1公司治理

　　　考点2内部控制

　　　考点3风险文化

　　　考点4管理战略

　　　考点5风险偏好

　　第二节商业银行风险管理组织

　　　考点1董事会及其风险管理委员会

　　　考点2监事会

　　　考点3高级管理层

　　　考点4风险管理部门

　　　考点5其他风险控制部门/机构

　　第三节商业银行风险管理流程

　　　考点1风险识别/分析

　　　考点2风险计量/评估★★★

　　　考点3风险监测/报告

　　　考点4风险控制/缓释

　　第四节商业银行风险管理信息系统

　第三章信用风险管理

　　◆  考纲考点透视

　　◆  本章考点精讲

　　节信用风险识别★★★

　　　考点1单一法人客户信用风险识别

　　　考点2集团法人客户信用风险识别

　　　考点3个人客户信用风险识别

　　　考点4贷款组合的信用风险识别

　　第二节信用风险计量

　　　考点1风险暴露分类

　　　考点2客户评级

　　　考点3债项评级

　　　考点4信用风险组合的计量

　　第三节信用风险监测与报告

　　　考点1信用风险监测的概念及目标

　　　考点2风险监测对象

　　　考点3风险监测主要指标

　　　考点4风险预警

　　　考点5风险报告

　　第四节信用风险控制

　　　考点1限额管理

　　　考点2信用风险缓释

　　　考点3关键业务流程/环节控制

　　　考点4资产证券化与信用衍生产品

　　第五节信用风险资本计量★★★

　　　考点1权重法

　　　考点2内部评级法

　　　考点3经济资本管理

　第四章市场风险管理

　　◆  考纲考点透视

　　◆  本章考点精讲

　　节市场风险识别

　　　考点1市场风险的分类

　　　考点2主要交易产品及其风险特征

　　　考点3账户划分

　　第二节市场风险计量

　　　考点1基本概念

　　　考点2市场风险计量方法

　　第三节市场风险监测与控制

　　　考点1市场风险管理总体要求

　　　考点2市场风险监测与报告

　　　考点3市场风险控制

　　　考点4银行账户利率风险管理

　　第四节市场风险资本计量方法

　　　考点1标准法

　　　考点2内部模型法

　　　考点3经济资本配置和经风险调整的绩效评估

　　第五节交易对手信用风险

　　　考点1交易对手信用风险的定义和计量范围

　　　考点2交易对手信用风险的计量

　　　考点3交易对手信用风险管理

　第五章操作风险管理

　　◆  考纲考点透视

　　◆  本章考点精讲

　　节操作风险概述

　　　考点1操作风险的定义与特点

　　　考点2操作风险相关概念辨析

　　　考点3操作风险的监管规则

　　　考点4操作风险分类

　　　考点5操作风险识别方法

　　第二节操作风险评估

　　　考点1 操作风险评估的定义与原理

　　　考点2操作风险评估的原则

　　　考点3操作风险评估的步骤

　　　考点4操作风险评估的价值

　　　考点5 操作风险评估与其他管理流程的结合应用

　　第三节操作风险控制

　　　考点1操作风险控制环境

　　　考点2操作风险缓释

　　　考点3主要业务操作风险控制★★★

　　第四节操作风险监控与报告

　　　考点1关键风险指标法

　　　考点2损失数据收集

　　　考点3风险报告

　　第五节操作风险资本计量

　　　考点1基本指标法

　　　考点2标准法

　　　考点3高级计量法

　第六章流动性风险管理

　　◆  考纲考点透视

　　◆  本章考点精讲

　　节流动性风险识别★★★

　　　考点1基本概念★★

　　　考点2资产负债期限结构

　　　考点3资产负债币种结构及分布结构

　　第二节流动性风险评估★★★

　　　考点1流动性比率/指标法

　　　考点2现金流分析法

　　　考点3其他流动性评估方法

　　第三节流动性风险监测与控制

　　　考点1流动性风险监测/预警

　　　考点2压力测试与情景分析

　　　考点3流动性风险管理实践

　第七章其他风险管理

　　◆  考纲考点透视

　　◆  本章考点精讲

　　节国别风险管理

　　　考点1国别风险的概念

　　　考点2国别风险管理的基本做法

　　第二节声誉风险管理★★★

　　　考点1声誉风险管理的内容及作用

　　　考点2声誉风险管理的基本做法

　　　考点3声誉危机管理规划

　　第三节战略风险管理★★★

　　　考点1战略风险管理的概念★★★

　　　考点2战略风险管理的基本做法

　第八章风险评估与资本评估

　　◆  考纲考点透视

　　◆  本章考点精讲

　　节总体要求

　　第二节风险评估

　　　考点1风险评估实践

　　　考点2风险评估的总体要求

　　第三节压力测试

　　　考点1 基本框架和要求

　　　考点2关于压力测试的监管要求

　　第四节资本评估

　　　考点1资本定义、功能与分类

　　　考点2资本规划的主要内容及频率

　　　考点3主要监管要求

　　第五节内部资本充足评估报告（ICAAP报告）

　　　考点1内部资本充足评估报告的主要内容和作用

　　　考点2关于内部资本充足评估报告的监管要求

　第九章银行监管与市场约束

　　◆  考纲考点透视

　　◆  本章考点精讲

　　节银行监管

　　　考点1银行监管的内容

　　　考点2银行监管的方法

　　　考点3银行监管的规则

　　第二节市场约束

　　　考点1市场约束机制

　　　考点2信息披露

　　　考点3外部审计

第二部分上机题库

　　上机题库部分由三个章节构成，章节是重要考点习题汇编。第二章节是历年真题题库，主要按单项选择题、多项选择题、判断题进行题型归类对近年考题进行讲解。第三章节是冲刺试卷，依据考试真题的题型题量出题，让考生了解考试模式，及时备考。

　　风险管理重要考点习题汇编

　　风险管理上机真题题库

　　单项选择题

　　多项选择题

　　判断题

　　风险管理上机真题题库参考答案及解析

　　风险管理冲刺试卷

　　银行业专业人员职业资格考试风险管理冲刺试卷（一）

　　银行业专业人员职业资格考试风险管理冲刺试卷（二）

　　风险管理冲刺试卷参考答案及解析

　　作为国内较早研究和出版银行业专业人员职业资格考试教材的中人教育集团，组建了一支全国*水平的教学和研究精英团队。该团队不仅包括行业内*秀的专业教师和学科带头人，而且还拥有数十名参与命题研究与科研工作的一线作家和工作人员，为本系列教材的针对性、预测性和权威性打下了坚实基础。

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　　第二节流动性风险评估

　　考点1流动性比率／指标法

　　流动性比率／指标法是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法，通常采用两种方式：

　　（1）同类金融机构之间横向比较各项流动性比率／指标。

　　（2）商业银行内部纵向比较不同历史时期的各项流动性比率／指标。

　　商业银行可根据自身业务规模和特色设定多种流动性比率／指标满足流动性风险管理的需要。流动性比率／指标法的优点是简单实用，有助于理解商业银行当前和过去的流动性状况；缺点是其属于静态评估，无法对未来特定时段内的流动性状况进行评估和预测。

　　考点2现金流分析法

　　商业银行现金流入和现金流出的差异可以用“剩余”或“赤字”来表示：

　　（1）当资金来源大于资金使用时，出现资金“剩余”，表明商业银行拥有一个“流动性缓冲器”，即流动性相对充足。此时，商业银行应当考虑到这种流动性剩余头寸的机会成本，因为过量的剩余资金完全可以转变为其他盈利资产赚取更高收益。

　　（2）当资金来源小于资金使用时，出现流动性“赤字”，此时必须考虑这种资金匮乏可能造成的支付困难以及由此产生的流动性风险。

　　为合理预测商业银行在未来不同时段内的流动性需求，商业银行应当尽可能准确预测未来特定时段内（如未来7天、15天、30天）的新贷款净增值（新贷款额—到期贷款—贷款出售）、存款净流量（流入量—流出量），以及其他资产和负债的净流量，将上述各项资金净流量加总，再与期初的“剩余”或“赤字”相加，即可获得未来特定时段内的流动性头寸。

　　在正常市场条件下，现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况。但如果商业银行的规模很大、业务复杂、预期期限较长（如180天、360天），则分析人员能够获得完整现金流量信息的可能性和准确性将显著降低，现金流分析结果的可信赖度也随之减弱。在实践操作中，现金流分析法通常和缺口分析等方法一起使用，互为补充。

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　　3.重要考点习题汇编部分历年真题考频较高的知识点为基础编写而成，帮助考生**时间掌握重要考点。

　　4.上机题库部分精选历年真题，考点覆盖面广，为考生提供了一个良好的练习平台。

　　5.两套冲刺试卷，在对历年考题分析的基础上，一线教师精心组编，与真题题型、题量完全同步，是考生提前进入考试状态，体验考试模式。