【年末清仓】案例综合分析过关必做1000题 下载 pdf 百度网盘 epub 免费 2025 电子书 mobi 在线

本书是国际金融理财师（CFP）考试科目“综合案例分析”过关必做习题集。本书根据《国际金融理财师（CFP）教学与考试大纲（2008）》及相关法律法规精心编写了50个综合案例共1000道习题。综合案例中所设计的习题基本覆盖了考试大纲规定需要掌握的知识内容，侧重于选用常考难点习题，对部分习题的答案进行了详细的分析和说明。

案例1　退役运动员的理财规划

案例2　公务员夫妇的理财规划

案例3　添丁的理财规划

案例4　典型“白骨精“家庭的理财规划

案例5　女企业主家庭的理财规划

案例6　临界退休家庭的理财规划

案例7　个体工商户的理财规划

案例8　将要步人婚姻殿堂的白领的理财规划

案例9　新增育儿的年轻夫妇的理财规划

案例10　准爸爸的理财规划

案例11　不惑之年私企老板的理财规划

案例12　单身母亲退休生活的理财规划

案例13　高收入高消费家庭的理财规划

案例14　成都小夫妻的理财规划

案例15　中等收入家庭应对资金缺口的理财规划

案例16　股民家庭资产调整的理财规划

案例17 “三明治”家族的理财规划

案例18 “乖乖女”独立生活的理财规划

案例19 高风险承受家庭的理财规划

案例20 双公务员家庭的理财规划

案例21 金猪妈妈的未来理财规划

案例22 即将结婚的理财规划

案例23 双胞胎家庭的理财规划

案例24 创业成功人士的理财规划

案例25 单身灰领理的财规划

案例26 单身女房产销售员的理财规划

案例27 单身妈妈的理财规划

案例28 销售代表的理财规划

案例29 中学老师的理财规划

案例30 单收入三口之家的理财规划

案例31 富足小康之家的理财规划

案例32 新上海人家庭的理财规划

案例33 都市晚婚族的理财规划

案例34 新时代年轻夫妻的理财规划

案例35 单亲家庭的理财规划

案例36 网络小店店主的理财规划

案例37 单身妈妈的理财规划

案例38 双胞胎家庭的理财规划

案例39 “老夫少妻”家庭的理财规划

案例40 “80后新上海人”家庭的理财规划

案例41 “北漂”夫妻新婚后的理财规划

案例42 高收人家庭的理财规划

案例43 29岁年薪40万元保守型年轻富翁的理财规划

案例45 “空巢”家庭的理财规划

案例45 IT行业高收入夫妻的理财规划

案例46 三口小康之家的理财规划

案例47 都市年轻家庭的理财规划

案例48 策划总监家庭的理财规划

案例49 中年白领夫妇退休养老的理财规划

案例50　双薪家庭的理财规划

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案例1 退役运动员的理财规划

即将退役的运动员林建明先生打算自己创业，但其面临许多困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息。

一、囊例成员

二、收支情况

林建明的收入不确定，田虹每月税后收入4000元；家庭主要开销：每个月生活费1万元。

三、资产情况

存款300万元，房产150万元。

田、保险情况

林建明先生没有参加社保，田虹参加了社保，尚未购买任何商业保险。

五、理财目标

1.两人一个月后结婚，预计婚礼各项费用合计20万元。

2.一年后筹资300万元创业，代理国外运动用品并逐步发展自有品牌。

3.两年后生小孩，预计教养费用一年3000元现值，养育22年。子女教育支出：4-6岁，幼儿园，每年支出现值2万元；7-18岁，中小学；每年支出现值为1万元；19-22岁，大学，每年支出现值2万元；23-24岁，出国留学，每年支出现值20万元。

　 4.五年后换购现值300万元的别墅一栋，尽量少用贷款。

　 5.28年后两人同时退休，退休后希望有现值每月1万元可用，且退休后前20年每年出国旅游，费用现值5万元。

六、假设条件

1.通货膨胀率为3％，房价成长率为4％，金融资产投资报酬率为16％，学费成长率为4％，房贷利率为6％，创业贷款利率为8％，投资回报率为10％。

　 2.两人预计退休年限为28年，预计退休后余命20年。

　 3.田虹的“三险一金”：住房公积金12％、养老8％、医疗2％、失业1％。

　　1.通过对资产结构的分析，以下说法不正确的是（ ）。

　 A.资产配置单一，只有存款和房产两类，资产的升值保值能力差

　 B.夫妻双方缺少相应的养老储备，资产中应添加养老项

　 C.资产价值较高，且流动性好，一定能实现理财目标

　 D.林先生收入有不确定性，所以家庭要注意留足完成理财目标的资金

　 [答案]C

　 [解析]资产中存款占大部分，流动性较好，但是家庭支出大，且林先生收入有很大的不

　 确定性，所以理财目标的实现与否取决于林先生经营的好坏，不一定能实现。

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