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部分经济金融基础

章经济基础知识/3

1宏观经济发展的目标3

2经济周期的主要特征4

3经济结构的构成及对商业银行的影响6

4我国行业分类的方法及行业分析基本内容6

5区域发展分析的内容及分析重点9

第二章金融基础知识/11

1货币的本质与职能11

2货币供给与需求的影响因素12

3通货膨胀及通货紧缩的基本内容14

4货币政策的内容、目标、原理及传导机制17

5利息及利率的内容20

6我国利率市场化的进程21

7外汇及汇率的基本内容22

8影响汇率变动的因素24

9人民币国际化的进程25

第三章金融市场/26

1金融市场的内容、特点和分类26

2金融工具的特点及种类28

3货币市场定义、特点及分类29

4资本市场30

5央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能32

第四章银行体系/34

1银行的起源与发展34

2我国银行的分类与职能34

3中央银行作为后贷款人的条件、后贷款人的援助对象及操作方式38

4建立存款保险制度的必要性、我国存款保险制度的主要内容39

第二部分银行业务

第五章负债业务/43

1存款业务的种类、特点及操作规则43

2非存款业务的种类及特点47

3向央行借款的原因、途径48

4金融债券内容、发行条件48

第六章资产业务/49

1贷款业务的种类及具体品种49

2贷款业务流程52

3贷款质量分类与不良贷款管理53

4债券投资的目标及对象54

5债券投资的收益与风险55

6表外资产业务种类、内容及特征56

7现金资产业务、交易业务的构成、内容及特征59

第七章中间业务/61

1中间业务的概念和特点61

2支付结算业务61

3清算业务63

4代收代付业务64

5代理业务64

6资产托管业务和代保管业务66

7咨询顾问业务66

8银行卡业务67

第八章理财业务/71

1理财业务的内容、理财产品分类及特点71

2理财产品销售管理要求73

3投资管理的主要内容及管理要求74

第九章业务创新与发展/76

1业务创新原则、内容76

2业务综合化与交叉金融工具、证券化77

3互联网金融的内容、特征、发展趋势78

第三部分银行管理

第十章银行管理基础/83

1商业银行组织架构与管理机制83

2西方及我国商业银行的的组织架构及发展趋势84

3银行管理基本指标的含义及计算方法86

第十一章公司治理与内部控制/88

1银行公司治理的主要内容88

2稳健公司治理原则、组织架构和激励约束机制88

3银行内部控制的目标、原则、措施及保障体系的主要内容91

4合规管理的主要内容93

第十二章商业银行资产负债管理/95

1资产负债管理对象95

2资产负债管理主要内容及策略95

3资产负债管理的目标、原则及工具98

第十三章资本管理/101

1资本的种类及作用101

2资本管理的国际监管标准103

3我国的银行资本监管要求104

4内部资本评估程序与资本规划的主要内容及提高资本充足率的方法106

5经济资本的计量、分配和考核方法107

第十四章风险管理/110

1风险的内涵及分类110

2全面风险管理的基本内容112

3风险偏好、风险战略、风险文化的主要内容112

4风险管理的组织架构、主要流程113

5信用风险的分类、计量及管控115

6市场风险的分类、计量及管控117

7操作风险的的分类、计量及管控118

第四部分银行从业法律基础

第十五章银行基本法律法规/123

1中国人民银行法定职责及监督检查权123

2银监法适用范围、银监会机构设置及监管职责、监管措施具体内容125

3商业银行业务范围、经营原则、组织机构、存贷款业务等业务规则128

4商业银行接管与终止131

5洗钱的含义、过程、方式、反洗钱的监管机构及职责132

6商业银行反洗钱义务133

第十六章民事法律制度/135

1民法的基本原则、民事主体135

2民事法律行为137

3代理139

4民事诉讼和仲裁的基本制度140

5物权的基本原则、特征、种类142

6担保法律制度143

7抵押144

8质押145

9保证147

10留置148

11定金149

12合同的订立、合同的效力150

13合同的变更、转让、终止151

14违约责任153

15合同保全方式和合同履行中的抗辩权154

16婚姻法156

17继承法157

第十七章商事法律制度/159

1公司分类、设立、组织机构和终止159

2公司资本制度的主要内容160

3证券发行、证券上市的基本法律规则161

4保险分类、保险合同、保险代理162

5信托的特征、信托的变更与终止163

6信托的形式与效力、信托法律关系的主要内容164

7票据的特征和功能、票据行为、票据权利以及票据丧失补救166

8破产的法律效果和破产财产范围168

9债权人会议和债权人委员会169

10破产清算170

11破产债权申报、破产程序、破产重整与和解171

第十八章刑事法律制度/173

1刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚173

2金融犯罪的种类以及相应的构成要件174

3危害货币管理罪175

4破坏银行和其他金融机构管理类犯罪176

5金融诈骗罪179

6银行业相关职务犯罪181

7刑事诉讼的基本程序和刑事诉讼强制措施的种类183

8附带民事诉讼的基本法律规则184

第十九章行政法律制度/186

1银行业行政许可的设定和法律效力186

2银行业行政处罚的内容、一般程序及当事人权利187

3银行业行政强制执行的方式、银行业行政强制措施189

4银行业行政复议有关内容190

5银行业行政诉讼主体、权利义务192

第五部分银行监管与自律

第二十章银行监管体制/197

1银行监管起源与演变197

2主要国家金融监管的体制、模式和特征198

3巴塞尔银行监管委员会的成立背景、成员和目标199

4我国银行监管的框架、结构和特点200

第二十一章银行监管目标、方法/201

1银行监管的目标、方法、流程201

2监管评级的主要内容、框架和作用202

第二十二章银行自律与市场约束/204

1国际银行自律组织的特点、职能定位204

2我国银行自律组织的宗旨、目标204

3职业操守的宗旨和适用范围205

4从业准则205

5从业人员与客户间的职业操守206

6银行业从业人员与同事208

7从业人员与机构间的职业操守209

8从业人员与监管者间的职业操守211

9市场约束的主要内容、作用211

10信息披露的结果及主要内容212

目录

部分经济金融基础

章经济基础知识/3

1宏观经济发展的目标3

2经济周期的主要特征4

3经济结构的构成及对商业银行的影响6

4我国行业分类的方法及行业分析基本内容6

5区域发展分析的内容及分析重点9

第二章金融基础知识/11

1货币的本质与职能11

2货币供给与需求的影响因素12

3通货膨胀及通货紧缩的基本内容14

4货币政策的内容、目标、原理及传导机制17

5利息及利率的内容20

6我国利率市场化的进程21

7外汇及汇率的基本内容22

8影响汇率变动的因素24

9人民币国际化的进程25

第三章金融市场/26

1金融市场的内容、特点和分类26

2金融工具的特点及种类28

3货币市场定义、特点及分类29

4资本市场30

5央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能32

第四章银行体系/34

1银行的起源与发展34

2我国银行的分类与职能34

3中央银行作为后贷款人的条件、后贷款人的援助对象及操作方式38

4建立存款保险制度的必要性、我国存款保险制度的主要内容39

第二部分银行业务

第五章负债业务/43

1存款业务的种类、特点及操作规则43

2非存款业务的种类及特点47

3向央行借款的原因、途径48

4金融债券内容、发行条件48

第六章资产业务/49

1贷款业务的种类及具体品种49

2贷款业务流程52

3贷款质量分类与不良贷款管理53

4债券投资的目标及对象54

5债券投资的收益与风险55

6表外资产业务种类、内容及特征56

7现金资产业务、交易业务的构成、内容及特征59

第七章中间业务/61

1中间业务的概念和特点61

2支付结算业务61

3清算业务63

4代收代付业务64

5代理业务64

6资产托管业务和代保管业务66

7咨询顾问业务66

8银行卡业务67

第八章理财业务/71

1理财业务的内容、理财产品分类及特点71

2理财产品销售管理要求73

3投资管理的主要内容及管理要求74

第九章业务创新与发展/76

1业务创新原则、内容76

2业务综合化与交叉金融工具、证券化77

3互联网金融的内容、特征、发展趋势78

第三部分银行管理

第十章银行管理基础/83

1商业银行组织架构与管理机制83

2西方及我国商业银行的的组织架构及发展趋势84

3银行管理基本指标的含义及计算方法86

第十一章公司治理与内部控制/88

1银行公司治理的主要内容88

2稳健公司治理原则、组织架构和激励约束机制88

3银行内部控制的目标、原则、措施及保障体系的主要内容91

4合规管理的主要内容93

第十二章商业银行资产负债管理/95

1资产负债管理对象95

2资产负债管理主要内容及策略95

3资产负债管理的目标、原则及工具98

第十三章资本管理/101

1资本的种类及作用101

2资本管理的国际监管标准103

3我国的银行资本监管要求104

4内部资本评估程序与资本规划的主要内容及提高资本充足率的方法106

5经济资本的计量、分配和考核方法107

第十四章风险管理/110

1风险的内涵及分类110

2全面风险管理的基本内容112

3风险偏好、风险战略、风险文化的主要内容112

4风险管理的组织架构、主要流程113

5信用风险的分类、计量及管控115

6市场风险的分类、计量及管控117

7操作风险的的分类、计量及管控118

第四部分银行从业法律基础

第十五章银行基本法律法规/123

1中国人民银行法定职责及监督检查权123

2银监法适用范围、银监会机构设置及监管职责、监管措施具体内容125

3商业银行业务范围、经营原则、组织机构、存贷款业务等业务规则128

4商业银行接管与终止131

5洗钱的含义、过程、方式、反洗钱的监管机构及职责132

6商业银行反洗钱义务133

第十六章民事法律制度/135

1民法的基本原则、民事主体135

2民事法律行为137

3代理139

4民事诉讼和仲裁的基本制度140

5物权的基本原则、特征、种类142

6担保法律制度143

7抵押144

8质押145

9保证147

10留置148

11定金149

12合同的订立、合同的效力150

13合同的变更、转让、终止151

14违约责任153

15合同保全方式和合同履行中的抗辩权154

16婚姻法156

17继承法157

第十七章商事法律制度/159

1公司分类、设立、组织机构和终止159

2公司资本制度的主要内容160

3证券发行、证券上市的基本法律规则161

4保险分类、保险合同、保险代理162

5信托的特征、信托的变更与终止163

6信托的形式与效力、信托法律关系的主要内容164

7票据的特征和功能、票据行为、票据权利以及票据丧失补救166

8破产的法律效果和破产财产范围168

9债权人会议和债权人委员会169

10破产清算170

11破产债权申报、破产程序、破产重整与和解171

第十八章刑事法律制度/173

1刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚173

2金融犯罪的种类以及相应的构成要件174

3危害货币管理罪175

4破坏银行和其他金融机构管理类犯罪176

5金融诈骗罪179

6银行业相关职务犯罪181

7刑事诉讼的基本程序和刑事诉讼强制措施的种类183

8附带民事诉讼的基本法律规则184

第十九章行政法律制度/186

1银行业行政许可的设定和法律效力186

2银行业行政处罚的内容、一般程序及当事人权利187

3银行业行政强制执行的方式、银行业行政强制措施189

4银行业行政复议有关内容190

5银行业行政诉讼主体、权利义务192

第五部分银行监管与自律

第二十章银行监管体制/197

1银行监管起源与演变197

2主要国家金融监管的体制、模式和特征198

3巴塞尔银行监管委员会的成立背景、成员和目标199

4我国银行监管的框架、结构和特点200

第二十一章银行监管目标、方法/201

1银行监管的目标、方法、流程201

2监管评级的主要内容、框架和作用202

第二十二章银行自律与市场约束/204

1国际银行自律组织的特点、职能定位204

2我国银行自律组织的宗旨、目标204

3职业操守的宗旨和适用范围205

4从业准则205

5从业人员与客户间的职业操守206

6银行业从业人员与同事208

7从业人员与机构间的职业操守209

8从业人员与监管者间的职业操守211

9市场约束的主要内容、作用211

10信息披露的结果及主要内容212

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